¿Qué impuestos hay que pagar al vender una casa heredada?

Al querer realizar la venta de una casa heredada, existe un complejo panorama fiscal. Desde Logar te contamos que impuestos hay que pagar al vender una casa heredada. Uno de los principales impuestos a considerar es el IRPF, que grava las ganancias patrimoniales. El cálculo de este impuesto se basa en la diferencia entre el valor de adquisición y el de venta.

Existen ciertas exenciones del IRPF, que pueden aliviar la carga fiscal si se cumplen determinadas condiciones, disminuyendo la cantidad de impuestos hay que pagar al vender una casa heredada. Además, la plusvalía municipal y otros impuestos pueden incrementar los costes.

Claves sobre el IRPF y la venta de vivienda heredada

Vamos a desvelarte que impuestos hay que pagar al vender una casa heredada.

¿Qué impuestos se pagan al vender una casa heredada?

¿Cuántos impuestos hay que pagar al vender una casa heredada?

Al vender un piso heredado, el vendedor debe enfrentar obligaciones tributarias específicas con Hacienda, relacionadas principalmente con el IRPF por la ganancia patrimonial generada.

Imaginemos que vendes una vivienda heredada por un total de 150,000 euros. El valor de adquisición (lo que el fallecido pagó originalmente más los gastos de herencia) fue de 100,000 euros. Por lo tanto, la ganancia patrimonial sería de 150,000 – 100,000 = 50,000 euros.

Siguiendo los tramos de Hacienda:

Para los primeros 6,000 euros de ganancia, pagarías el 19%, lo que equivale a 1,140 euros.
Para los siguientes 44,000 euros (de los 6,001 a 50,000 euros), pagarías el 21%, resultando en 9,240 euros.
El total de IRPF a pagar sería la suma de ambos cálculos, es decir, 1,140 + 9,240 = 10,380 euros, este sería el importe a pagar por impuestos de IRPF en tu declaración de la renta por la venta de la vivienda heredada.

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Los tramos para calcular el IRPF pueden variar hasta el 28%, aplicándose porcentajes que incrementan con la cantidad de beneficio obtenido. Vamos a conocer los distintos impuestos hay que pagar al vender una casa heredada, además de las exenciones.

Exención del IRPF en la venta de viviendas heredadas

La venta de viviendas heredadas puede calificar para una exención del IRPF si se cumplen ciertas condiciones. Una de las más comunes es la exención por reinversión, aplicable cuando el importe obtenido de la venta se destina a la compra de otra vivienda habitual dentro de un plazo establecido.

Otras situaciones incluyen la exención para mayores de 65 años o para aquellos que han tenido la vivienda heredada como su residencia habitual durante un período mínimo de tiempo antes de la venta. Estas exenciones están diseñadas para aliviar la carga fiscal y facilitar la gestión del patrimonio familiar.

Piso heredado: ¿Qué impuestos se pagan al vender una casa heredada?

Cálculo del valor de adquisición de viviendas heredadas para el IRPF

El cálculo del valor de adquisición son unos impuestos hay que pagar al vender una casa heredada. Para el IRPF es un paso crucial en la determinación de la ganancia patrimonial en la venta.

Este valor incluye no solo el precio por el cual la vivienda fue originalmente adquirida por el fallecido, sino también los gastos adicionales asociados a la herencia, como los costes notariales y los impuestos pagados, como el Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

Al sumar estos al valor original, se obtiene el valor de adquisición que será utilizado para calcular la ganancia patrimonial y, por ende, el IRPF correspondiente en la venta del inmueble heredado. Con estos ya conoces los impuestos hay que pagar al vender una casa heredada.

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El proceso de pagos para los impuestos heredado y el IRPF

El proceso de venta de un inmueble heredado en relación con el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) está sujeto a regulaciones fiscales específicas que varían según el país.

Impuestos hay que pagar al vender una casa heredada – Estos datos pueden variar según provincias

Impuesto sobre las ganancias de capital: Cuando vendes una casa heredada, es posible que debas pagar impuestos sobre las ganancias de capital. Las ganancias de capital se calculan restando el precio de venta de la casa al valor en el momento de la herencia

Impuesto sobre las transmisiones patrimoniales o el impuesto de actos jurídicos documentados: En algunos lugares, se requiere el pago de un impuesto sobre las transmisiones patrimoniales o un impuesto de actos jurídicos documentados al transferir la propiedad de la casa heredada al comprador.

Plusvalía municipal: En algunas jurisdicciones, puede existir un impuesto municipal sobre el aumento del valor del terreno (plusvalía municipal) que se debe pagar al vender la propiedad.

Costes de notario y registro: Los costes asociados con la escritura de la venta y la inscripción de la propiedad también pueden surgir al vender la casa heredada.

Deuda hipotecaria: Si la casa heredada tiene una hipoteca pendiente, debes liquidar la deuda pendiente antes de venderla. Los pagos de la hipoteca pendiente se deducen del precio de venta antes de calcular las ganancias de capital.

Exenciones y deducciones: Es importante investigar si existen exenciones o deducciones fiscales disponibles en tu zona que puedan reducir la carga fiscal en la venta de una casa heredada. Estas exenciones suelen estar relacionadas con la duración de la propiedad y el uso de la vivienda.

Lectura recomendada: Guía para vender una casa heredada en 2023

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